注册财务策划师资格如何取得？

欲取得注册财务策划师（CFPCM）资格，必须具备4"E"，即教育（Education）、考试（Examination）、经验（Experience）、操守（Ethics）。

第一个"E"（教育）：指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育。作为财务策划师，必须具备跨行业的知识，即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等，而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握；

第二个"E"（考试）：除注册会计师（CPA）、特许财务分析师（CFA?）等专业证书持有人，商学、经济学、管理学博士，以及执业律师可以直接报考外，所有学员必须通过课程教育才能报考财务策划师资格考试。

第三个"E"（经验）：通过上面的财务策划知识考评，结合教育与第三个"E"（经验），才可以确保财务策划师具备适合的专业能力。在经验方面，国际财务策划师理事会要求申请人最少有三年的相关工作经验，无大学学位者则要六年以上。

第四个"E"（操守）:证书申请人同意遵守第四个"E"（操守）的规定和要求，便可申请成为财务策划师。但由于经济环境的变化会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求，所以为了保证财务策划师的持续胜任能力，财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育。

CFPCM的培训对象?

银行（信托）业的从业人员
证券/期货/投资业从业人员
保险（寿险/财产险）业从业人员
有意从事理财策划业务的大学三、四年级学生及研究生
其他从事金融相关行业的从业人员
对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员

CFPCM资格考试的内容是什么？

财务策划基础 (Foundation of Financial Planning) 、保险学 (Insurance)、投资学 (Investments)、税务策划 (Tax Planning)、退休计划和员工福利 (Retirement Plans & Employee Benefits) 、高级财务策划 ( Advanced Financial Planning)，学员必须完成以上各科的培训及通过各科的内部考试，才可应考香港财务策划师学会的财务策划师资格考试(Certification Examination)。

此外，学员只需完成CFPCM 认证教育的基础课程——“财务策划基础”(Foundation of Financial Planning)及保险学(Insurance)或投资学(Investments)课程，并通过内部考试，再加上两年(学位持有人)或四年 (非学位持有人)与财务策划相关的工作经验，便可申请取得APFP (Associate Personal Financial Planner)资格，获取资格后会自动成为香港财务策划师学会副会员(Associate Member of IFPHK)。

（消息来源：香港日聪 责任编辑：李轩）

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